「連邦準備制度理事会は銀行危機を利用して中央銀行のデジタル通貨を導入する」と専門家は警告している
出典：Prepare for Change｜2023年3月26日
専門家は、最近の銀行破綻と連邦準備制度理事会とウォール街が取った安定化措置が、さらに大きな銀行統合を生み出していると警告しています – 中央銀行のデジタル通貨への道をさらに開くかもしれません。
米国史上2番目に大きな銀行破綻が世界経済全体の不確実性に火をつけてから数週間、専門家は、銀行破綻と連邦準備制度理事会とウォール街が取った安定化措置が、さらに大きな銀行統合を生み出している-そして中央銀行デジタル通貨（CBDC）への道をさらに開くかもしれないと警告しています。
今月上旬のシリコンバレー銀行（SVB）の破綻により、シグネチャー銀行の破綻、シルバーゲート銀行の自主廃業、FDICによる3銀行すべての買収が決定しました。
これを受けて、トップの格付け会社ムーディーズは、米国の銀行システム全体の見通しを “ネガティブ “に引き下げました。
今、銀行危機はヨーロッパに広がっている。スイスの規制当局は、大規模な金融危機が差し迫っているとの懸念が高まる中、銀行を安定させるための取り組みの一環として、先週末、UBSと問題を抱えたクレディ スイスとの間で「強制結婚」を計画しました。
これらの銀行の破綻と格下げは、システム上重要な銀行（SIB）と呼ばれる、破綻すれば金融危機を引き起こしかねない金融機関の立場を強化することになりました。
これらの「大きすぎて潰せない」金融機関（JPモルガン・チェース、バンク・オブ・アメリカ、ゴールドマン・サックス、シティグループ、ウェルズ・ファーゴなどを含む）には、「小規模な金融機関が混乱に直面しているため」、数十億ドルの新規預金が殺到していると、フィナンシャルタイムズは報じました。
これは、先週、連邦政府が SVB および Signature クライアントのすべての預金を保証するために介入したという事実にもかかわらず発生しました 。
この一連の出来事により、アナリストは、これが CBDC を立ち上げるという 連邦準備制度理事会の 予備計画への扉を開く可能性について疑問を投げかけました。
独立系ジャーナリストで政治評論家の キム・アイバーセン氏は 、CBDC は FRB の「最終目標」であると述べています。彼女は、小規模な銀行を大規模な銀行にさらに統合することで、「中央銀行のデジタル通貨と社会的信用スコアを私たち全員にとってより簡単に展開できるようになる」と予測しました。
Iversen 氏は次のように付け加えています。
連邦準備制度理事会と米国財務省は、「管理を一元化し、お金を一元化する」ことを望んでいます。
ソラリ・レポートの創設者兼社長であるキャサリン・オースティン・フィッツはディフェンダー に、私たちが現在目にしている金融の不安定性は、「連邦準備制度理事会と米国財務省による非常に長い期間にわたる連邦信用の不適切な管理の兆候である」と語りました。 」
彼女は、彼らの経済管理戦略の目標は「管理を一元化し、お金を一元化すること」であると述べました。
エコノミスト のジェフリー・サックス氏は、 現在の危機の直接の原因は、何年にもわたる拡張的な金融政策の後、FRB と欧州中央銀行による金融条件の引き締めにあると説明しました。
過去数年間、どちらも金利をほぼゼロに保ち、経済を量的緩和 （または「紙幣の印刷」）の形で流動性であふれさせ 、その後パンデミック対応策でインフレを引き起こしました。
両中央銀行は現在、金融政策を引き締め、インフレを抑えるために金利を引き上げています。
オースティン・フィッツ氏によると、連邦規制当局は 銀行に対し 、国債や住宅ローン担保証券への長期投資を奨励しているという。しかし、これらの長期投資は短期預金で行われました。
銀行は金利が低いときにこれらの商品を購入しましたが、FRB が積極的に金利を引き上げ始めたとき、銀行のポートフォリオの価値は下落しました。
フィッツ氏はまた、 Signature や Silvergate のようなSVB のローン ポートフォリオは、ライフ サイエンスやバイオテクノロジーの新興企業で構成されていることも指摘しました 。
経済が冷え込むにつれて、このタイプのローンポートフォリオのデフォルトと減速が増えると彼女は発言しました。
トランプ政権下で行われた規制の変更により、中規模の銀行に対する要件の一部が撤回され、これらの銀行は無保険の銀行預金の数を増やすことができた、と The Lever は報じました。
ウォール・ストリート・ジャーナルによると、SVBとシグネチャーバンクは極端な話、無保険預金がそれぞれ94％、90％だったそうです。
SVB の場合、顧客はインフレが銀行の資産価値を押し下げていることに気づき、現金を引き出し始めました。より多くの人々が銀行の準備金について警戒するようになるにつれて、特にピーター・テイルがファウンダーズ・ファンドの投資先企業に銀行からお金を引き出すように言ったとき 、 それは効果的に銀行の取り付け騒ぎを引き起こしました。
オースティン・フィッツは、「私には、それは経済戦争または政治戦争、あるいはその両方のゲームのように見えた。」彼女は、さまざまな人々が銀行を破綻させたい政治的または経済的理由を持っている可能性があるが、そのような主張が真実であるかどうかを知ることは困難であると述べ、
オースティン・フィッツ氏は、「私には、経済戦争か政治戦争、あるいはその両方のゲームのように見えた」と述べ、彼女は、銀行をつぶしたいという政治的、経済的な理由はさまざまな人が持ちうるが、そうした主張が真実かどうかを知ることは難しいと述べた。
仮想通貨の世界の多くの人々は、これらの銀行が倒産したのは、仮想通貨業界で国内の銀行の中で最大の株式を持っていたからだと主張しています。
破綻した2番目の銀行であるSignature Bankには、USD Coin（米ドル資産に完全に裏打ちされたデジタル通貨）、stablecoin発行元のCircle、暗号取引所のCoinbase、暗号通貨の決済や支払いのための資金移動ネットワークであるFireblocksなどの暗号クライアントがいました。
2008年の金融危機後、大銀行に対する法規制を強化するために起草されたドッド・フランク改革法の立案者の一人で、シグネチャーの元取締役であるバーニー・フランク元米国下院議員は、シグネチャーが押収されなければならない「本当の客観的理由はない」とCNBCに語っています。
“何が起きたかというと、規制当局が非常に強い反クリプトメッセージを送りたかったということもあると思います。”とフランクは語った。”ファンダメンタルズに基づく債務超過がなかったため、私たちは広告塔となった。”
FDICに引き継がれた3番目の銀行であるSilvergate Bankは、暗号市場の急落が預金者を脅かしたため、3月8日に自主的に清算する計画を発表していました。
JPモルガン・チェース：
「根本的に犯罪的なビジネスモデル…銀行と財務省によって保護され、サポートされている」
FRBと財務省は先週、SVBとシグネチャーの口座保有者の預金について、通常FDICがカバーする25万ドルを超えて、保証銀行預金保険基金がカバーするという共同声明を発表し、すぐに介入しました。
連邦準備制度理事会（FRB）は、銀行が米国債や住宅ローン担保証券などを担保に資金を貸し出す新しい「銀行定期資金調達プログラム」を通じて、銀行に追加の資金を提供する。
連邦準備制度理事会は、新しい「バンクタームファンディングプログラム（*銀行定期資金調達プログラム）」を通じて銀行が追加の資金を利用できるようにしています。これは、米国財務省証券、モーゲージ担保証券、およびその他の担保に対して銀行に資金を貸すものです。
この新しいプログラムにより、銀行は、現在その価値をはるかに下回って取引されているにもかかわらず、銀行がその証券に対して全額で借りることができるようになり、政府が銀行が被る将来の損失を負う危険にさらされる可能性があります。
批評家は、これは本質的に 量的緩和 、つまり「お金を印刷する」という政府の戦略であり、新しい形をとったものだと言います。
アメリカン・エコノミック・リバティーズ・プロジェクトのリサーチ・ディレクターであるマット・ストーラーのような一部のアナリストは 、このような救済措置に批判的で、SVBのような銀行が顧客に対して行っていたリスクの高い金融行動（シリコンバレーでよく見られる市場価格以下のローンやその他の利益を提供）に報いることを続けていると指摘しています。
しかし、コメディアンで政治評論家のジミー・ドーアとのインタビューで、ハイテク投資家のデビッド・サックスは、より大きな問題があると主張し、FRBが介入しなければ、資金はすべて上位4行に渡っていただろう、と彼は述べました。
「この件に関して、地方銀行の救済を望んでいないジェイミー・ダイモンが、最大の銀行であるJPモルガン・チェースを経営しているからだ」と、彼は語った。
また、ワシントン・ポストは、銀行破綻の結果、数十億ドルが中小の地方銀行からJPモルガン・チェースやバンク・オブ・アメリカなどの巨大銀行の金庫に流れ込み、この変化は “銀行業界の統合が進むこと “を意味していると思われると伝えています。
このことは、地方銀行にとって、「預金金利を引き上げるか、卸売市場で高い貸出コストを支払うか、より多くの資金を支払う必要がある」という悲惨な結果をもたらすでしょう。
過去30年間で、1万以上の銀行（ほとんどが小規模銀行）がアメリカから姿を消しました。
ポッドキャスト 「アンリミテッド・ハングアウト」の最近のエピソードで調査記者のホイットニー・ウェッブと話をしたマーティ・ベントとマイケル・クリーガーは、FRBの介入にもかかわらず、銀行の統合（そして最終的にはCBDC）への動きがまだ見られると主張した。
倒産前、ムーディーズは SVB の信用格付けを引き下げようとしていた。その後、先週、First Republic Bank と 他のいくつかの地方銀行 の格下げを検討しました。その後、 ファースト・リパブリック・バンクの格下げを行った。
これに対し、ウォール・ストリート・ジャーナルは、貸し手に対する信頼を回復するために、 11 の大手銀行が「先週、 300 億ドルを預金するために団結した」と報じました 。
今週、JP モルガン・チェースの Dimon 氏が 銀行を安定させるために他に何ができるかについて、他の銀行との協議を主導していると報告しています。
JPモルガン・チェースは先週、最も危険にさらされている銀行のいくつかに与信枠を開設した、と CNNは報じています 。
オースティン・フィッツ氏は、JPモルガン・チェースは、こうした銀行の仕組みを示す典型的な例であると主張し、”根本的に犯罪的なビジネスモデルを持つ銀行であり、そのビジネスモデルは銀行と国庫によって保護・支援されている “と述べました。
ソラリ・レポートは2022年6月に報告書を発表し、2002年から2019年の間に、JPモルガンが犯罪行為に対して少なくとも420億ドルの裁判上の和解金を支払っていることを明らかにしました。
Iversen氏は、今回の危機管理は、銀行統合、ひいてはCBDCに向けたより広範な動きの一部であることに同意しました：
「彼らは誰もがこれ（CBDC）を欲しがるように仕向けようとしており、その方法は、銀行が次々と破綻するのを許すことであり、同時に、これらすべての小さな銀行を大きな銀行に統合し、大手銀行は、連邦準備銀行、シティバンク、JP モルガン チェースです。
「彼らは連邦準備制度の株主であり、私たちが使うのは彼らの通貨です。」
オースティン・フィッツによれば、「パンデミックは多くの中小企業を殺しました。この状況では、小さな銀行を殺そうとしているように見えます。それが成功した場合、私たちは本当に困っています。」
「連邦政府の信用は銀行システムを統合するために使用されており、それは一般の人々にとって非常に悪いことです」と彼女は付け加えました.
「CBDCは通貨ではなく、コントロールツールです」
CBDCは、 中央銀行が発行する政府支援のデジタル通貨です。それらは金融機関または一般大衆に発行され、政府 自体または商業銀行のいずれかが保有する口座で、政府が直接アクセスできる銀行口座を効果的に人々に提供します。
たとえば、 ダイモンは議会の指導者たちに次のように語った。ダイモン氏 は連邦準備制度理事会がCBDC自体を管理することはできず、既存の銀行のような仲介者が必要になると
新しい経済取引システムを実現するために、CBDCが急速に展開されています。国際通貨基金は昨年 、100 を超える国の政府が CBDC を研究、テスト、または展開していると報告しました。
これには 、11 月に 12 週間の CBDC パイロット プログラムをまもなくテストすると発表した米国財務省が含まれます。
世界 経済フォーラム (WEF) には、さまざまな国の CBDC が相互運用可能であることを保証することに専念するワーキング グループがあります。ちょうど先週、WEF は CBDC は「避けられない」と主張しました。
CBDCは、金融政策を簡素化し、便利なキャッシュレス社会を実現できるデジタルトークンとして推進されています。
また、 デジタルの性質から暗号通貨に似ていると言われることもありますが、現在存在する重要な違いがあります。
暗号通貨は分散化され、匿名のトランザクションを許可しようとしますが、CBDC は集中化され、すべてのトランザクションを追跡できます。
オースティン・フィッツのような CBDC 懐疑論者が、「CBDC は通貨ではなく、管理ツールである」と主張したのはそのためです。
たとえば、 CBDC はプログラム可能であるため、当局は、社会的に有益と見なされるあらゆる方法で購入、支払い、収入を制限したり、お金を送金できるベンダーを設定したり、特定の行動に対して人々に報酬を与えたり罰したりすることができます。
批評家は、カナダ政府が抗議しているトラック運転手のクレジットカードや銀行口座へのアクセスを遮断した方法で、政府が犯罪行為に関与しているとみなす人々を罰するために CBDC が使用される可能性があると主張しています。
Krieger 氏は 、銀行危機には CBDC への移行の鍵となる多くの要素が含まれているとツイートしました。
米国財務省からWEF、英国上院、ハーバード・ビジネス・レビューなど、CBDCの支持者は、 世界 の 金融市場 が 不安定な場合、架空のCBDCが人々に個人的な経済的安定を提供し、ビッグテックの力を抑制する可能性があると主張し ている。銀行の取り付け騒ぎを終わらせ、規制をより簡単にし、「包括性を改善」します。
連邦 準備制度理事会は 、そのウェブサイトで、米国の国内決済システムを改善する方法として CBDC を検討していると述べています。
専門家は、 破綻した銀行が仮想通貨取引を提供する上で重要な役割を果たしていることを観察しており、これは CBDC への挑戦となる可能性があります。
仮想通貨ビジネスは大規模な商業銀行とも関係を持っていますが、Signature と Silvergate の両方が、仮想通貨と従来の通貨の間の重要なオンオフ ランプを提供しました。
特に、Silvergate は SEN ネットワーク ( Silvergate exchange network ) を運営しており、暗号通貨を介してほぼ瞬時に USD 送金への 24 時間年中無休のアクセスを提供していました。Signature には、Signet と呼ばれる同様のプログラムがありました。
「これは一種の CBDC ですが、非公開で運営されているため、FRB が運営する CBDC を実際に展開しようとする場合、機能する競合他社を持つことはできません。それは彼らの管理下にありません」と金融アナリストとLiberty Blitzkriegの作成者 Krieger は、Whitney Webb に次のように語っています。
今月初めに米下院金融サービス委員会で演説したジェローム・パウエルFRB議長は、FRBはまだ米国のCBDCのリリースに近づいていないと述べた。しかし、FedNow と呼ばれる新しいプログラムの形で対策を講じていると フォーチュンは報告しています。
Fed は 先週、7 月に FedNow を開始すると発表しました。これは、リアルタイムの取引を促進し、顧客に資金への即時アクセスを提供するメカニズムです。
Zerohedge は FedNow の発表をツイートしました。
普通の人はどのようにしてCBDCを止めることができますか?
Austin Fitts 氏は、CBDC の展開の可能性に直面しても人々は無力ではない、と長い間主張してきました。
「私たち一人一人が行動を起こすためにできることがたくさんあることを認識することが重要です」と オースティン・フィッツは言います. 「私たちのような非常にレバレッジの高い金融システムでは、一人の個人が多くのことを数えます。」
彼女は、 人々が日常生活で実行できる10 の実践的なステップを提案しました 。これには、現金の使用、信頼できる人と取引を行うこと、 優良な地元の銀行を見つけることが含まれます。。
彼女はまた、生体認証データの収集や QR コードを避けて、可能な限りアナログ システムを使用することを提唱しています。
「完璧なシステムでは」と彼女は言いました。デジタルとアナログのバランスを取りたいので、私は現金を大いに支持しています。デジタルは何でも制御できます。」
これらの方針に沿って、彼女は米国が世界保健機関 (WHO) から脱退することを提唱しています。
「容認できない行動の中でも、WHOはヘルスケアシステムを利用してワクチンパスポートを制定しています」とフィッツ氏は述べた。
Fitts はまた、州議会議員に ソブリン ステート バンクを開始するよう依頼することを推奨しています。 フィッツはまた、自由な金融取引の権利を保護するそして彼女は、人々がニューヨーク連邦準備銀行のような金融機関に説明責任を負うよう要求することを勧めています。
強力な地方銀行システムを提唱しているのはフィッツだけではない。サックスはドレに次のように語った。
「私の見解では、この国には活気のある地域銀行システムが必要です。それがなければ、私たちの自由が大幅に制限されるからです。
「社会信用システムを構築する最も簡単な方法は、すべての人のお金を 4 つの銀行に強制的に預けることです。そうすれば、銀行は利用規約を通じてシステムを実装できるようになります。
「この 4 つの銀行を運営しているのは誰ですか? ワシントンとダボスで政治的につながっているこれらすべての人々。」
普通の人はどのようにしてCBDCを止めることができますか?
Austin Fitts 氏は、CBDC の展開の可能性に直面しても人々は無力ではない、と長い間主張してきました。
「私たち一人一人が行動を起こすためにできることがたくさんあることを認識することが重要です」と オースティン・フィッツは言います. 「私たちのような非常にレバレッジの高い金融システムでは、一人の個人が多くのことを数えます。」
彼女は、 人々が日常生活で実行できる10 の実践的なステップを提案しました 。これには、現金の使用、信頼できる人と取引を行うこと、 優良な地元の銀行を見つけることが含まれます。。
彼女はまた、生体認証データの収集や QR コードを避けて、可能な限りアナログ システムを使用することを提唱しています。
「完璧なシステムでは」と彼女は言いました。デジタルとアナログのバランスを取りたいので、私は現金を大いに支持しています。デジタルは何でも制御できます。」
これらの方針に沿って、彼女は米国が世界保健機関 (WHO) から脱退することを提唱しています。
「容認できない行動の中でも、WHOはヘルスケアシステムを利用してワクチンパスポートを制定しています」とフィッツ氏は述べた。
Fitts はまた、州議会議員に ソブリン ステート バンクを開始するよう依頼することを推奨しています。 フィッツはまた、自由な金融取引の権利を保護するそして彼女は、人々がニューヨーク連邦準備銀行のような金融機関に説明責任を負うよう要求することを勧めています。
強力な地方銀行システムを提唱しているのはフィッツだけではない。サックスはドレに次のように語った。
「私の見解では、この国には活気のある地域銀行システムが必要です。それがなければ、私たちの自由が大幅に制限されるからです。
「社会信用システムを構築する最も簡単な方法は、すべての人のお金を 4 つの銀行に強制的に預けることです。そうすれば、銀行は利用規約を通じてシステムを実装できるようになります。
「”この4つの銀行を動かしているのは誰なのか？ワシントンやダボスで政治的につながっている人たちばかりです。”」
Source: https://childrenshealthdefense.org
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